Тема:
Як адвокат може підтвердити повноваження для казначейства
Адвокат має право представляти інтереси клієнта перед органами казначейства у питаннях виконання рішень про стягнення коштів на користь клієнта відповідно до рішення суду, в тому числі отримувати на свій банківський рахунок кошти, які присуджені або підлягають поверненню на ім'я свого клієнта у тому...
Редакція
24.12.2019 293 0 0
Як зміниться банківська індустрія до 2030 року
Основними змінами у банківській індустрії до 2030 року стануть персоналізація з використанням штучного інтелекту, а взаємодія з клієнтами здійснюватиметься за допомогою голосових помічників та біометрії. Банки створять цифрові платформи, через які будуть пропонувати клієнтам різноманітні сервіси ст...
19.09.2019 178 0 0
Банкам дозволили обслуговувати клієнтів за закордонним паспортом
Ідентифікація та верифікація фізосіб - резидентів на території України може здійснюватися на підставі паспорта громадянина України для виїзду за кордон. Відповідне роз'яснення містить лист Нацбанку від 4 вересня 2019 р. № Р/25-0006/45577. При цьому, посвідчення водія, особи моряка, особи з інвалідн...
09.09.2019 133 0 0
ДФС попередила про підстави для відмови у взятті на облік рахунків IBAN
Що потрібно знати про IBAN Нові формати документів для роботи з номером банківського рахунку за стандартом IBAN: ДФСУ Казначейство змінить реквізити бюджетних рахунків на вимогу IBAN Із 5 серпня змінюють номери рахунків: як заповнювати платіжки Із 05.08.2019 банки України відкривають своїм клієнт...
08.08.2019 683 0 0
Як у телефонному режимі скасувати кваліфікаційний сертифікат, виданий АЦСК ІСД ДФС
Відповідно до Регламенту Акредитованого центру сертифікації ключів Інформаційно-довідкового департаменту ДФС України (далі – АЦСК ІДД ДФС) заява в усній формі подається клієнтом (користувачем) до АЦСК ІДД ДФС засобами телефонного зв’язку за номером, який опублікований на власному і...
24.06.2019 145 0 0
Захист прав користувачів платіжних карток посилиться
Національний банк має намір посилити захист прав користувачів платіжних карток. Для цього пропонується встановити такі додаткові вимоги щодо випадків оскарження клієнтом переказів коштів, які ним не здійснювалися: банк-емітент повинен після отримання відповідного повідомлення від користувача відн...
20.05.2019 220 0 0
НБУ прибрав людський фактор у роботі з цінними паперами
Нацбанк запровадив для депозитарних установ новий функціонал, що забезпечує подвійний контроль за операціями із цінними паперами. Нове програмне забезпечення дає змогу послідовно накладати на депозитарні розпорядження електронні підписи двох уповноважених осіб-розпорядників рахунку — так зван...
09.04.2019 68 0 0
Відтерміновано запровадження номера банківського рахунка IBAN
Облік коштів на рахунках у банках Нові валютні правила у відповідях на запитання Нацбанк відтермінував запровадження міжнародного номера банківського рахунка IBAN. Відповідну норму містить постанова Правління НБУ від 22 лютого 2019 року № 41 «Про внесення зміни до постанови Правління Націона...
27.02.2019 138 0 0
Розширено перелік клієнтів на деяких категорій нерезидентів: АЦСК ІСД ДФС
Перелік категорій клієнтів розширено. Відтепер електронні довірчі послуги (далі - ЕДП) можуть отримати юридичні особи-нерезиденти виконавці проектів (програм) міжнародної технічної допомоги. Для отримання ЕДП зазначеними організаціями надаються такі документи: заповнена та підписана Реєстраційна ...
19.02.2019 122 0 0
Скасовано обов’язок підприємців подавати до банку картку зі зразками підписів
НБУ привів у відповідність до законодавства низку питань стосовно порядку відкриття та ведення рахунків клієнтів банків - повідомляє прес-служба регулятора. Зокрема врегульовано такі питання: порядок використання електронних підписів на електронних документах (у тому числі на електронних розраху...
31.01.2019 600 0 0
Що банкам рекомендовано змінити в роботі з клієнтами
Нацбанк опублікував черговий Звіт про фінансову стабільність. У ньому говориться, що в другій половині поточного року відзначено зниженням юридичного ризику банківського сектора, що відбулося вперше за останні кілька років. Це стало наслідком прийняття ряду важливих для банків законопроектів. Зменши...
18.12.2018 94 0 0
Українців хочуть змусити відмовитися від банківських карток: що пропонують натомість
Українці можуть відмовитися від банківських карток До 2019-го в Україні запровадять систему миттєвих платежів. Переказувати кошти з рахунку на рахунок стане простіше. Це може знизити інтерес до платіжних карток. Україна переходить на новий стандарт ISO 20022, який є основою для миттєвих платежів. ...
18.10.2018 219 0 0
Що робити аудитору, який виявив порушення у діяльності клієнта
Контролює Держаудитслужба: кого, коли та як Ключові моменти проведення обов’язкового аудиту та аудиту підприємств, що становлять суспільний інтерес. Зокрема, вони нагадали, що ст. 31 Закону про аудит, який був введений в дію 01.10.2018, передбачає наступне: якщо аудитор або ключовий партне...
09.10.2018 367 0 0
Коли плата за фінансування клієнта є об'єктом обкладення ПДВ
Факторинг і відступлення права вимоги: у чому різниця? Факторинг: облік За договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов’язується передати кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату, а клієнт відступає або зобов&...
04.10.2018 689 0 0
Здійснюємо факторингові операції: коли буде об’єкт оподаткування ПДВ
Факторинг і відступлення права вимоги: у чому різниця? Факторинг як спосіб рефінансування дебіторської заборгованості Факторинг: облік Якщо плата за фінансування клієнта включається до складу плати за проведення факторингової операції, то така плата за фінансування клієнта є складовою частиною факто...
18.09.2018 1141 0 0
Банки почнуть зберігати більше відео про своїх клієнтів
Національний банк посилив вимоги до банків щодо відеоконтролю всередині банківських установ. Відповідно постановою № 93, яку НБУ прийняв 14 серпня, банк зобов'язаний обладнати системою відеоспостереження з обов'язковою реєстрацією і архівацією відеосигналу з відеокамер в цілодобовому режимі. При ц...
23.08.2018 276 0 0
Банки можуть за допомогою електронної пошти уточнити дані «неризикового» клієнта
Програма ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів банку може містити процедури з проведення уточнення/додаткового уточнення інформації стосовно фізичних осіб - клієнтів банку з низьким рівнем ризику, в тому числі тих, щодо яких у банку є розуміння, що фінансові операції таких клієнтів здійсню...
22.08.2018 442 0 0
Фінмоніторинг при іноземному інвестуванні посилиться
Це передбачено новим Законом «Про внесення змін до деяких законів України щодо сприяння залученню іноземних інвестицій», який набуде чинності наприкінці листопада 2018 року. Запропоновані Законом норми та концепції дозволяють значно спростити процедуру іноземного інвестування, заб...
21.08.2018 240 0 0
Клієнтам Акредитованого центру сертифікації ключів при ДФС видано 554,8 тис. цифрових підписів
З початку 2018 року послугами Акредитованого центру сертифікації ключів при ДФС скористалось 197,9 тис. клієнтів. Їм безкоштовно видано 554,8 тис. посилених сертифікатів відкритих ключів. Найчастіше послугами центру, як і раніше, користуються фізичні особи – 140,6 тис. Вони отримали 291,6 пос...
14.08.2018 142 0 0
Стала відома нова дата запуску послуги перенесення мобільних номерів
Нацкомісія, що здійснює державне регулювання у сфері зв'язку та інформатизації, прийняла рішення про дати впровадження перенесення телефонних номерів в Україні. Згідно із повідомлоенням, створення локальних баз даних операторів з номерами телефонів клієнтів і їх підключення до централізованої систе...
09.08.2018 165 0 0