Ліцензії на надання послуг з інкасації: оновлено порядок їх видачі

Національний банк України затвердив зміни до порядку видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації. Вони уточнюють окремі норми Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року № 926 (зі змінами) (далі – Положення № 926), з урахуванням ринкової ситуації. Також з урахуванням практики застосування діючих норм змінами вдосконалено процедури ліцензування та вимоги до юридичних осіб, що мають намір надавати банкам послуги з інкасації та розширювати діяльність на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки. 

Зокрема:

• виключено норми, згідно з якими Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг Національного банку делеговано повноваження щодо прийняття рішень з питань видачі ліцензій юридичним особам на надання банкам послуг з інкасації, надання погодження на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки. Ці функції передано Правлінню Національного банку; 
• визначено обов’язкову наявність у юридичної особи-заявника головного бухгалтера та його відповідності вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності; 
• уточнено вимоги до фінансового стану юридичної особи; 
• визначено строки та умови, за яких у разі нездійснення юридичною особою діяльності з надання банкам послуг з інкасації або непроведення операцій з оброблення та зберігання готівки, Національний банк має право прийняти рішення про анулювання дії відповідної ліцензії чи погодження; 
• визначено вимоги до професійної придатності та бездоганної ділової репутації керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки; 
• уточнено вимоги та  перелік документів, які юридична особа зобов’язана подати до Національного банку для отримання погодження на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки; 
• розширено перелік умов, у разі порушення яких Національний банк має право скасувати рішення про погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки; 
• визначено нову форму витягу з електронного реєстру ліцензій на надання банкам послуг з інкасації в додатку до Положення № 926.  

Такі зміни затверджені постановою Правління Національного банку України від 08 листопада 2021 року № 115 «Про затвердження Змін до Положення про порядок видачі  юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації» і набирають чинності з 11 листопада 2021 року.

bank.gov.ua