Предлагается обновить порядок открытия и закрытия счетов пользователей поставщиками платежных услуг

Национальный банк предлагает обновить порядок открытия и закрытия счетов пользователям предоставлятелями платежных услуг по обслуживанию счетов.

Целью обновления, в частности, является упрощение порядка открытия и закрытия счетов отдельным категориям пользователей, а также необходимость его приведения в соответствие с требованиями законодательства. законодательства иностранного государства" и "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины по усовершенствованию функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг").

Да, регулятор предлагает:

• исключить нормы по:
• представление обособленными подразделениями юридических лиц-нерезидентов, представительствами юридических лиц-нерезидентов, не осуществляющими предпринимательскую деятельность, представительствами других организаций с местонахождением за пределами Украины, которые созданы и действуют в соответствии с законодательством иностранного государства и не осуществляют предпринимательскую деятельность в соответствии с законодательством Украины, филиалами иностранных платежных учреждений, филиалами иностранных учреждений электронных денег, филиалами иностранных банков в Украине к предоставлятелю платежных услуг копий документов об их взятии на учет в контролирующем органе как налогоплательщиков и единого взноса, поскольку такая информация будет содержаться в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований (далее – ЕГР);
• представление представительством юридического лица-нерезидента, не осуществляющего предпринимательскую деятельность на территории Украины, в банк копии свидетельства о регистрации этого представительства в уполномоченном органе исполнительной власти Украины;
• определить порядок:
• открытие банками Украины корреспондентского счета Европейскому инвестиционному банку;
• открытие финансовыми учреждениями, имеющими право на предоставление платежных услуг, платежных счетов резидентам Украины – юридическим лицам, физическим лицам-предпринимателям и физическим лицам в национальной валюте с учетом особенностей, определенных Законом Украины "О кредитных союзах";
• закрытие предоставлятелями платежных услуг текущих/платежных счетов обособленного подразделения юридического лица-нерезидента, представительства юридического лица-нерезидента, не осуществляющего предпринимательскую деятельность, в случае их прекращения или ликвидации;
• использование ликвидатором (ликвидационной комиссией) одного счета обособленного подразделения юридического лица-нерезидента / представительства юридического лица-нерезидента, не осуществляющего предпринимательскую деятельность, для осуществления ликвидационной процедуры, а именно текущего счета в банке. Соответственно закрытие у предоставлятелей платежных услуг других счетов, не используемых для осуществления ликвидационной процедуры, и совершение завершающих операций по счетам обособленных подразделений юридического лица-нерезидента / представительства юридического лица-нерезидента, которое не осуществляет ликвидируемые предпринимательской деятельности;
• предусмотреть применение малым платежным учреждением, филиалом иностранного платежного учреждения, филиалом иностранного учреждения электронных денег и финансовым учреждением, имеющим право на предоставление платежных услуг, процедуры изменения счетов физических лиц-предпринимателей, прекративших предпринимательскую деятельность, с учетом требований Закона Украины "О платежных услугах" и Инструкции о порядке открытия и закрытия счетов пользователям предоставлятелями платежных услуг по обслуживанию счетов, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 29.07.2022 № 162 (с изменениями);
• урегулировать вопрос о перечислении средств пользователям (плательщикам или получателям, которые осуществляют перевод средств без открытия счета или получают такие средства) с расчетного счета небанковского предоставлятеля платежных услуг, авторизованного на предоставление финансовой платежной услуги по переводу средств без открытия счета, в случае:
• отзыв (остановка) Национальным банком лицензии у небанковского предоставлятеля платежных услуг;
• прекращение предоставления отдельного вида (видов) финансовой платежной услуги, указанного (указанных) в лицензии небанковского поставщика платежных услуг;
• введение хозяйственным судом процедуры санации или признание небанковского поставщика платежных услуг банкротом и открытие ликвидационной процедуры;
• предусмотреть право предоставлятеля платежных услуг открывать счета обособленным подразделениям юридических лиц-нерезидентов, представительствам юридических лиц-нерезидентов, не осуществляющих предпринимательскую деятельность, информация о которых не перенесена в ЕГР, по-прежнему до полного переноса Министерством юстиции Украины информации о таких обособленных подразделениях, представительства в ЕГР.

Соответствующие нормы содержит проект постановления Правления Национального банка Украины "Об утверждении Изменений в Инструкцию о порядке открытия и закрытия счетов пользователям предоставлятелями платежных услуг по обслуживанию счетов" (далее – проект постановления), который предлагается для общественного обсуждения.

Ознакомиться с материалами для обсуждения можно по ссылкам:

• проект постановления;
• анализ влияния проекта постановления;
• сравнительная таблица к проекту постановления.

Замечания и предложения к проекту постановления принимаются согласно форме предоставления замечаний и предложений до 19 февраля 2025 включительно.

https://bank.gov.ua